銀行客戶洗錢風險分類的參考因素包括什么呢？相信很多人都有這個疑問，和小編一起來了解一下吧。

銀行客戶洗錢風險分類的參考因素包括個人因素和企業(yè)因素，個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價等；企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、因素經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等。

具體來說，個人因素包括：外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員；被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶；已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶；有犯罪嫌疑或其他犯罪記錄的客戶。企業(yè)因素包括：其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶；長期存在大額交易的客戶；與高風險國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶；股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實際受益人難以辨認的客戶。

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