題庫
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《銀行業(yè)專業(yè)實務(wù)》下設(shè)《個人理財》《公司信貸》《個人貸款》《風(fēng)險管理》《銀行管理》5個專業(yè)類別。其中《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》為必考科目，也是考生獲取其余五項專業(yè)資格認(rèn)證的基礎(chǔ)。也就是說，如果考生想取得專業(yè)科目的資格證書，必須先通過《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》的考試。下面我們就來做一做《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》相關(guān)練習(xí)吧！
試題部分
1、投資者可以通過在深、滬證券交易所各地證券登記機構(gòu)開設(shè)的“證券賬戶”或“基金賬戶”進行上市國債的轉(zhuǎn)讓交易，按交易的階段劃分，該市場為()。【單選題】
A.發(fā)行市場
B.貨幣市場
C.期貨市場
D.流通市場
2、由銀行簽發(fā)、承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)是()。【單選題】
A.匯票
B.本票
C.支票
D.匯款
3、以下關(guān)于金融工具的分類，錯誤的是()。【單選題】
A.按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具
B.按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具
C.按投資人所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具
D.按金融工具的職能劃分，可分為三類：用于投資和籌資的工具，用于支付、便于商品流通的金融工具，用于保值、投機等目的的工具
4、商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括()。【多選題】
A.業(yè)務(wù)操作規(guī)程
B.崗位責(zé)任制度
C.權(quán)責(zé)分離制度
D.業(yè)務(wù)管理辦法
E.財務(wù)核算辦法
5、商業(yè)銀行可以向企業(yè)發(fā)放流動資金貸款用于其固定資產(chǎn)投資。【判斷題】
A.正確
B.錯誤
參考答案及解析
1、正確答案：D
答案解析：按金融工具交易的階段來劃分，金融市場可分為發(fā)行市場和流通市場：(1)發(fā)行市場發(fā)行市場也稱為初級市場或一級市場，是債券、股票等金融工具初次發(fā)行，供投資者認(rèn)購?fù)顿Y的市場。(2)流通市場流通市場也稱為二級市場，是對已上市的金融工具(如債券、股票等)進行買賣轉(zhuǎn)讓的市場(選項D正確)。
2、正確答案：B
答案解析：銀行本票是銀行簽發(fā)，承諾在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)
3、正確答案：C
答案解析：按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，金融工具可以劃分為許多不同的種類：(1)按期限的長短劃分，金融工具分為短期金融工具和長期金融工具。(2)按融資方式劃分，金融工具可分為直接融資工具和間接融資工具。(3)按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為債權(quán)工具、股權(quán)工具和混合工具(選項C分類錯誤)。
4、正確答案：A、B、D、E
答案解析：商業(yè)銀行開辦儲蓄存款業(yè)務(wù)，要遵守《商業(yè)銀行法》、《儲蓄管理條例》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》等相關(guān)的法律法規(guī)要求，建立健全覆蓋儲蓄業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)管理辦法、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、財務(wù)核算辦法、儲蓄存款業(yè)務(wù)授權(quán)制度和崗位責(zé)任制度(選項ABDE正確)。
5、正確答案：B
答案解析：流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途。
今日我們就練習(xí)到這啦，希望大家都能順利通過考試。
